Compliance, risk management och regulatorisk juridik

Foyen är en av Sveriges ledande affärsjuridiska advokatbyråer, med särskild styrka i teknikintensiva och regulatoriskt komplexa miljöer. Vid sidan av bolags- och kapitalmarknadsrätt arbetar vi specialiserat inom governance, risk och compliance. Det gör att vi kan se den finansiella regleringen i sitt affärsmässiga sammanhang – kopplad till bolagsstyrning, kapitalstruktur, transaktioner och de reala tillgångar som ofta ligger bakom fonder, kreditgivning och finansiering.

Vi arbetar som en partner snarare än en extern granskare. Målet är att regelefterlevnaden ska fungera i praktiken och stödja affären, inte bromsa den.

Företag som står under tillsyn av Finansinspektionen omfattas av komplexa regelverk i ständig förändring. Att både följa regelverket och hålla sig à jour med kommande förändringar kräver tid, resurser och rätt kompetens. De flesta tillståndspliktiga företag ska dessutom ha en effektiv, permanent och oberoende funktion för regelefterlevnad. Många väljer att utkontraktera den funktionen för att säkerställa både oberoende och kvalitet.

Vi tar ansvar för er compliancefunktion
Foyen åtar sig att tillhandahålla den oberoende funktionen för regelefterlevnad genom utkontraktering. Uppdraget utformas efter varje företags tillstånd, verksamhet och behov och omfattar de uppgifter som funktionen ska utföra enligt regelverket. Företaget behåller alltid det fulla ansvaret för sina skyldigheter; vi tillför kapacitet, struktur och oberoende.

Har ni redan en intern compliancefunktion bistår vi den med riktat stöd – exempelvis löpande rådgivning, biträde vid kontroller, riktade utbildningsinsatser, gap-analyser och simulerade platsundersökningar inför Finansinspektionens tillsyn. Också detta utformas efter ert tillstånd, er verksamhet och era behov.

En oberoende funktion för riskkontroll är ett krav för flertalet tillståndspliktiga finansiella företag och en hörnsten i en sund verksamhet. Funktionen ska identifiera, mäta och följa upp de risker som bolaget är exponerat för och ge styrelse och ledning ett korrekt och oberoende underlag för sina beslut.

Foyen åtar sig att tillhandahålla den oberoende funktionen för riskkontroll genom utkontraktering. Liksom för compliancefunktionen utformas uppdraget efter bolagets tillstånd, verksamhet och behov, och bolaget behåller alltid det fulla ansvaret för sina skyldigheter.

Vi bistår även företag som har en intern riskfunktion med löpande stöd, biträde vid riskkontroller, granskning av styrdokument och riktade utbildningsinsatser. Genom att kombinera juridisk och regulatorisk kompetens får ni en riskkontroll som håller både för Finansinspektionens granskning och för verksamhetens egna behov.

Den interna kontrollen i ett finansiellt företag vilar på flera försvarslinjer. Internrevisionen utgör den yttersta, oberoende granskningen och rapporterar direkt till styrelsen. Den ska objektivt utvärdera om bolagets kontrollsystem, interna regler och övriga funktioner fungerar och är effektiva.

Oberoende granskning på styrelsens uppdrag
Foyen åtar sig uppdrag som internrevisor i finansiella företag. Oberoende från verksamheten, och på styrelsens uppdrag, bistår vi styrelse och ledning med att objektivt utvärdera bolagets kontrollsystem, efterlevnaden av interna regler och den interna kontrollens effektivitet. Arbetet utförs enligt en beslutad granskningsplan och avrapporteras till styrelsen.

Vår erfarenhet av regulatoriska frågor och av den samlade interna kontrollprocessen i finansiella företag gör att granskningen blir både träffsäker och konkret – med rekommendationer som går att omsätta i praktiken.

Att ansöka om tillstånd för att driva finansiell verksamhet är ofta en resurskrävande och komplicerad process. Det krävs en noggrann analys av den planerade verksamheten och väl genomarbetade ansökningshandlingar för att processen hos Finansinspektionen ska bli smidig och effektiv.

Vi tar er genom hela ansökningsproccessen
Foyen bistår företag som planerar att bedriva tillståndspliktig verksamhet med hela auktorisationsärendet, från analys av den planerade verksamheten och framtagande av styrdokument till upprättande av ansökningshandlingar och löpande kontakter med Finansinspektionen. Vi hanterar bland annat tillstånds- och registreringsärenden för:

• fondbolag och AIF-förvaltare,
• värdepappersbolag,
• betalningsinstitut och institut för elektroniska pengar,
• kreditmarknadsbolag och andra kreditgivare,
• konsument- och bostadskreditinstitut,
• försäkringsföretag och försäkringsförmedlare.

Vi bistår också med tillståndsärenden efter att verksamheten har startat, exempelvis vid ägar- och ledningsförändringar, utökade eller ändrade tillstånd och godkännande av ändrade fondbestämmelser. På så sätt kan ni hålla tillstånden i takt med hur verksamheten utvecklas.

När ägandet eller ledningen i ett finansiellt företag förändras prövar Finansinspektionen om de nya ägarna och ledningspersonerna är lämpliga. En ägarprövning krävs vid förvärv av ett kvalificerat innehav, och en ledningsprövning vid förändringar i styrelse och ledning. Prövningarna kan vara avgörande för tidsplanen i en transaktion och måste förberedas noggrant.

Foyen bistår ägare, styrelseledamöter, ledningspersoner och de företag som berörs – genom hela prövningsprocessen. Vi bedömer i ett tidigt skede om en prövning krävs, tar fram och kvalitetssäkrar ansökningshandlingar och underlag, och företräder er i dialogen med Finansinspektionen. Genom att integrera prövningen med transaktionens övriga delar minimerar vi risken för förseningar.

Förr eller senare hamnar de flesta finansiella företag i en dialog med Finansinspektionen vid en tillsynsundersökning, ett föreläggande, en begäran om uppgifter eller en sanktionsprövning. Hur den dialogen hanteras kan ha stor betydelse för utgången och för företagets förtroende.

Ett tryggt ombud i kontakten med tillsynsmyndigheten
Foyen företräder och bistår finansiella företag i ärenden hos Finansinspektionen. Vi hjälper er att förstå vad myndigheten efterfrågar, upprättar genomarbetade svar och yttranden och deltar vid möten och platsundersökningar. I förekommande fall bistår vi även vid överklagande av Finansinspektionens beslut.

Vi bistår bland annat vid:

• tillsynsundersökningar och förelägganden,
• svar på Finansinspektionens frågor och begäran om uppgifter,
• sanktionsärenden och sanktionsförelägganden,
• simulerade platsundersökningar som förberedelse inför tillsyn,
• överklagande av beslut till förvaltningsdomstol.

Verksamhetsutövare inom finanssektorn omfattas av ett omfattande regelverk för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Kraven på riskbedömning, kundkännedom, övervakning och rapportering är höga, och bristande efterlevnad är ett av de områden där Finansinspektionen agerar hårdast. Regelverket skärps dessutom ytterligare i och med EU:s nya penningtvättspaket. 

Foyen hjälper er att bygga och underhålla ett penningtvättsarbete som håller. Vi utgår från verksamhetens faktiska riskbild och översätter regelverket till rutiner som fungerar i den dagliga verksamheten.

Den finansiella regleringen förändras snabbare än någonsin, till stor del driven av EU. Nya regelverk innebär krav på allt från digital motståndskraft och hållbarhetsrapportering till kryptotillgångar. För finansiella företag handlar det om att i tid förstå vad förändringarna innebär och anpassa verksamheten innan kraven börjar gälla.

Foyen hjälper er att omsätta nya regelverk till konkreta åtgärder – från gap-analys och projektplan till uppdaterade styrdokument, processer och utbildning. Vi driver implementeringsprojekt och ger löpande råd när verksamheten behöver anpassas till ändrade krav.

Genom att förbereda förändringarna i god tid blir regelefterlevnaden en del av affärsplaneringen i stället för en återkommande brandkårsutryckning.